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Valor nocional

Moviéndonos en el mercado de derivados financieros , vamos a oír más de una vez el término valor nocional .

En los derivados financieros, se fija un precio futuro para la adquisición/venta  de un activo y donde al vencimiento   el contratante pagará el precio acordado por el activo negociado.

Entre las variables acordadas dentro del contrato de derivados vamos a  encontrar : el precio de entrega, fecha de vencimiento, cual es el activo subyacente, lugar en el que se va producir la entrega de dicho activo y … la cantidad de dicho activo subyacente que se entrega conocido como valor nocional.

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Así,  el valor nocional es el termino usado para valorar el  activo subyacente de un contrato de derivados. Generalmente se usa para distinguir el valor total de una posición del costo total requerido para obtener la posición. Por ser contratos standard, el valor nocional debe estar sujeto a la normalización de la bolsa de valores dentro de la cual se realice la negociación del futuro.

El concepto de valor nocional no debe confundirse con el concepto de valor de mercado. Aunque ambos términos describen el valor de una garantía financiera, los conceptos se utilizan en diferentes contextos.

El valor nocional es el valor total de una posición en un activo. Estrictamente hablando, determina cuánto dinero hay en una posición del activo. En otras palabras, el valor puede verse como un valor teórico de una posición en valores.

Por el contrario, el valor de mercado indica el valor del activo establecido en el mercado por los compradores y vendedores. Esencialmente, es el precio al que se puede comprar o vender. Por lo tanto, el valor de mercado es un valor real de una posición en valores.