Comparamos aquí 6 brókers con los que podemos abrir cuenta para invertir en acciones sin la exigencia de hacer un depósito de apertura de cuenta y que tampoco tendrá comisión de custodia.
Son ideales para inversores principiantes algo indecisos que desean empezar a familiarizarse con la inversión en acciones.
| Bróker | País | Comisión custodia o mantenimiento | Depósito mínimo abrir cuenta | Mercado: España/ Internacional | Opción Cuenta Demo |
|---|---|---|---|---|---|
 | España | No | 1 € | Sí/Sí | Sí |
 | España | No | No | Sí/Sí | Sí |
 | España | No. Condicionado a operativa. | No | Sí/Sí | Sí |
 | España | No | No | Sí/Sí | Sí |
 | Holanda | No | 0,01 € | Sí/Sí | No |
 | España | No. Condicionado a operativa. | No | Sí/Sí | Sí |
Admiral Markets
Creada en 2001 en Estonia, ha alcanzado reconocimiento internacional y extendiendo por diversidad de países. Esto es resumidamente lo que ofrece:
Regulación y seguridad.
- Bien regulado por organismos como la FCA, ASIC o la CySEC. No está regulada por la CNMV aunque si registrada .
- Con la FCA el inversor está protegido con hasta 85.000 libras. Además cuenta con protección sobre saldo negativo hasta 50.000 libras.
Apertura y depósitos.
- Permite apertura de cuenta sin depósito inicial, o casi, solo precisa de 1 €. Con el uso de la plataforma Metatrader requerirá un mínimo de 100 € para poder empezar a operar.
- Sin comisiones por depósito de apertura de cuenta, con alguna salvedad.
- La disponibilidad de los fondos en la cuenta va desde la inmediatez (según medio de pago) hasta tardar como mucho de 1 a 3 días con las transferencias.
Atención al cliente, orientación profesional y formación.
- Servicio de atención al cliente muy completo: chat, e-mail, teléfono, formulario contacto web, software remoto.
- Extenso surtido de servicios de análisis donde puede obtener analítica por gráficos, calendario económico, sentimiento de mercado, noticias, etc…
- De los brókers con una más completa oferta formativa: webinars, tutoriales, cursos, etc…
Plataforma, cuenta y tarifas.
- Plataforma para contratación en acciones de contado con la Metatrader 5, además de Metatrader Supreme desarrollada por el propio bróker.
- El tipo de cuenta para acciones es “Admiral Invest” con más de 4.300 empresas donde elegir. Aunque no es posible operar con acciones de contado de mercado latinoamericano.
- Comisiones por operación aceptablemente bajas: 0,02 $ por acción USA y 0.15 % por operación Europa (mínimo de 1 $ o 1 € por operación). Si el volumen o precio de la acción es bajo, supondría un alto coste relativo .
Puede obtener más información sobre Admiral Markets aquí.
Bróker Naranja
Es el bróker de uno de los mayores bancos del mundo: ING Direct. Esto da cierta sensación de solidez, prestigio y seguridad.
Apertura de cuenta y depósitos .
- Solo pueden abrir cuenta los residentes en España
- Está registrado y regulado por la CNMV.
- Sin mínimo depósito para apertura de cuenta.
Plataforma y mercados.
- Acceso al mercado europeo y de EE.UU. La oferta es mejorable pero está bien, para la gran mayoría de inversores es más que suficiente.
- La plataforma es simple, intuitiva y de fácil uso, además de gratuita. por lo tanto es bueno para inversores novatos.
- Con Tiempo Real Plus es una versión más avanzada para atender a aquellos inversores más activos y exigentes. También gratuita si cruzan al menos 6 operaciones al trimestre.
- Ofrece la posibilidad de crear una cartera virtual para practicar estrategias en la inversión.
- Opción de configurar alerta de precio de valores y guardar valores favoritos.
Ideas de inversión.
- Ofrece una variada gama en servicios de análisis y consulta tales como: recomendación de expertos, consenso de opiniones sobre valores, análisis técnico y fundamental, noticias, recomendaciones de compraventa, sentimiento de mercado, etc…
- Tiene la interesante posibilidad de consultar/seguir las carteras de otros clientes del bróker y así poder copiar su estrategia.
Costes por operativa. Fidelidad clientes.
- No cobra comisiones por custodia ni en el cobro de dividendos ni por depósito de apertura de cuenta .
- Las comisiones por operativa son 0,20 % por operación. El problema viene con el mínimo: en España es 8 €, 20 $ en USA o hasta 30 € para algunos países europeos. No es bróker para inversores con operaciones frecuentes o bajo volumen.
- Sin embargo y a pesar del alto coste relativo tiene un alto nivel de satisfacción y fidelidad de sus clientes. Su servicio de atención al cliente es óptimo.
Puede obtener más información sobre Broker Naranja aquí.
XTB.
XTB es un broker global fundado en 2002 con sede central en Londres y Varsovia. Dado su largo historial es considerado seguro y tiene la buena costumbre de publicar sus estados financieros de forma transparente.
Regulación.
- La compañía está regulada en varios países: Reino Unido (FCA), Polonia (KNF), Chipre (CySEC), España (CNMV), Belice (IFSC).
- El importe de la protección al inversor variará por país y regulador, va desde las 85.000 £ de la FCA a los 20.000 € de la CNMV.
Tarifas.
- XTB tiene distintas comisiones según tramos y cuentas.
- El coste operacional no está entre las más bajas comparativamente con otros brókers. Aplica generalmente el 0,12% en cada transacción, con un mínimo de 10 $/€.
- Si la cuenta no tiene actividad durante 90 días cobrará una comisión de 10 $.
- Deduce comisión de los pagos por dividendos.
- Aplica tarifa de conversión del 0,5% cuando opera en activo que no sea su moneda base de la cuenta.
- No tiene comisión por custodia o mantenimiento.
- No cobran comisiones por retiros o depósitos pero con matices. Las retiradas de menos de 100 $ sí tienen cargo. Retiradas solo pueden ser a través de transferencia. Si usa medios como Paypal o Skrill le aplican comisiones altas en retiros y depósitos.
Abrir cuenta.
- La apertura de cuenta también es rápida, sencillo y totalmente digital. El proceso de apertura lo completa en el mismo día.
- Sin depósito para apertura de cuenta individual.
- Dos tipos de cuenta, con diferente tarifación. Cuenta estándar con márgenes más amplios, pero sin comisiones. Cuenta Pro: diferenciales más ajustados, pero con comisiones.
Depósitos y retiradas.
- Los depósitos y retiradas son rápidos y en su mayoría gratuitos. Tienen varias opciones disponibles para realizarlos: tarjetas, billeteras electrónicas, transferencia.
- La transferencia bancaria puede tardar de 1-3 días , el resto de medios es instantáneo .
- Retiradas solo pueden ser a través de transferencia.
Plataforma y mercados.
- Dos plataformas comerciales: una propia xStation 5 y la MetaTrader 4. Disponible para escritorio, web o móvil.
- A primera vista, xStation 5 puede parecer una plataforma diseñada para usuarios profesionales. Sin embargo con el uso habitual la encontrará fácil de usar , incluso si es un principiante. Es personalizable y con una función de búsqueda excelente.
- Puede configurar correos electrónicos, SMS y notificaciones automáticas para eventos importantes, incluidas alertas de precios o notificaciones sobre noticias importantes del mercado.
- Puede configurar la autenticación de huellas digitales en dispositivos compatibles.
- Aunque su especialidad son las divisas y los CFDs, tiene una oferta de más de 2.000 acciones de 16 bolsas internacionales.
Investigación y análisis.
- Las herramientas de investigación fáciles de usar y útiles. Sin embargo, no se dispone de datos fundamentales detallados, echando en falta poder acceder a estados financieros o a métricas operativas.
- Buenas herramientas de gráficos, pudiendo usar hasta 35 indicadores técnicos.
- Flujo de noticia, proporcionadas por el propio equipo de investigación de XTB, combina recomendaciones, calendario económico, “Traders Talks”, mensajes la evolución del mercado, etc…
- Función de ‘Sentimiento del mercado’ con porcentaje de posiciones largas y cortas entre los clientes para cada activo.
- Función de ‘Mapa de calor’ que visualiza ganadores y perdedores.
- Ofrece informes claros de cartera y tarifas , incluida la ganancia / pérdida de sus posiciones.
- Función de “escáner de acciones” con filtrado de acciones que pueda querer negociar.
Servicio al cliente y formación.
- SAC confiable y rápido, será 24/5 o 24/7 dependiendo del país, desde chat en vivo, vía telefónica o correo electrónico.
- La oferta formativa es variada y de alta calidad, incluye: cuenta demo, vídeos tutoriales, seminarios web, libros electrónicos y artículos educativos.
Puede obtener más información sobre XTB aquí.
Self Bank.
Originalmente denominada como Self Trade, este bróker nace en el año 2.000 llegando a ser actualmente de los más populares en España.
Regulación.
- Self Bank no solo está regulado por la CNMV como bróker, sino que además como también es banco, está supervisado por el Banco de España . Por lo tanto estaríamos cubiertos por el FOGADE además de por el FOGAIN.
Tarifas.
- Si es inversor principiante y mueve cantidades pequeñas (100 €, 200€ ..) en cada operación en acciones españolas, la comisión mínima de 3,95 € se le va a atragantar. Esto se agravaría con acciones de mercados extranjeros, prohibitivo el trading para novatos a esos costes.
- La configuración de costes operacionales está orientada a operadores más grandes en cuanto a capital a mover. Si es así, el coste operacional podemos encuadrarlo en un nivel medio.
- Otras comisiones que encontraremos son: por profundidad de mercado, por el uso de la plataforma ProReal Time o por utilizar ordenes tipo Stop . Sin embargo estos gastos podremos evitarlos si cruzamos un mínimo de operaciones al mes, que variará según el mercado y servicio que sea.
- Si hacemos uso de operaciones a crédito (no recomendable a principiantes) tendría comisiones mayores además del añadido de los intereses.
- El cobro de dividendos está libre de comisiones.
- El depósito de apertura está libre de comisiones, así como tampoco tiene gastos de mantenimiento.
- No hay comisión de custodia si se realizan más de dos operaciones mensuales o si alquila sus acciones (mínimo 5.000 €). Esto de alquiler sus acciones es una opción que permite a otros traders ponerse corto en el mercado en ese valor. La parte buena es que esto nos retorna un tipo de interés por ese préstamo, aunque por otro lado debemos saber que no podemos vender mientras la tengamos alquilada.
Abrir cuenta.
- Self Bank broker solo presta servicios a residentes en España.
- Al ser banco tiene la ventaja de poder ofrecer servicios adicionales a los de corretaje: abrir cuenta de ahorro, uso de tarjetas de débito y/o crédito (gratis mantenimiento), etc…
- La apertura de cuenta es muy sencilla, tienen un método rápido por el que se puede tramitar en el mismo día .
- Con Quintuplica o Tentuplica ofrecen la opción de operar a crédito con apalancamiento x5 o x10. Abstenerse neófitos, solo recomendado para operadores experimentados.
Depósitos y retiradas.
- Las retiradas de efectivo tiene la ventaja de la inmediatez que le proporciona el uso de tarjeta de débito. La primera retirada por cajero de cada mes es gratis. También puede realizar transferencia bancaria con la demora habitual de 1 a 3 días.
- Los ingresos en la cuenta pueden hacerlo por transferencia cheque o ingreso domiciliado.
Plataforma y mercados.
- Self Bank permite operar con acciones en los mercados americano y europeo.
- Ofrece las plataformas Trading Center y ProReal Time.
- Trading Center es descomplicada y personalizable. Da información en tiempo real sobre hechos relevantes de compañías y con una adecuada gestión de órdenes que permite planificar.
- ProReal Time, es mejor opción si operamos más frecuentemente. Aquí podemos activar la profundidad de mercado .
- ProReal Time, que también es aplicable en móvil, tiene un periodo de prueba gratuita de 15 días, además de poder crear una cuenta demo igualmente gratuita.
Servicio de atención al cliente .
- Podemos encontrar en distintos sitios en la red quejas sobre el servicio prestado por este bróker, pero en general el nivel de satisfacción es bueno. Para contribuir a ello tienen distintos medios para atender a su clientela: e-mail, formulario, atención telefónica o inclusive en oficina física, esto último no lo ofrece cualquier bróker y es ponderable. Se echa de menos servicio chat-online y que el horario sea 24/7.
Puede obtener más información sobre Self Bank aquí.
DeGiro.
DEGIRO desde su nacimiento en 2013 ha hecho una apuesta firme por ofrecer sus servicios íntegramente online con el apoyo de la más avanzada tecnología. Su proyecto le ha convertido en un afamado bróker de referencia en Europa gracias a ofrecer unas tarifas muy competitivas de forma solida y continua. Además ha sido frecuentemente galardonado en los últimos años en diferente países como muestra de su buen hacer.
Regulación.
- Tiene su sede central en Holanda, donde está regulado por la AFM y supervisado por el Banco Central de ese país.
- Las cuentas de clientes están segregadas, lo cual facilita su protección en caso de quiebra o insolvencia del bróker. Si pasara algo así el Dutch Investor Protection Scheme, protege las cuentas individuales hasta 20.000 euros.
Apertura de cuenta.
- El proceso de apertura de cuenta es bastante sencillo y rápido pudiendo estar listo en cuestión de minutos gracias a un proceso automatizado de identificación mediante una transferencia
- Sin mínimo depósito para apertura de cuenta.
- Solo puede abrir cuenta en DeGiro si es residente en Europa, al menos en la mayoría.
- Varias tipos de cuenta según perfil de inversor. Basic, que permite prestar acciones a terceros, no permite apalancamiento ni corto; Custody, que se diferencia de la anterior en que no presta a terceros; Trader, permite apalancamiento y trading en corto como también pasa en la cuenta Active . La diferencia entre estas dos últimas cuentas está en el nivel de margen usado, siendo del 100% con la primera y del 50 % en la otra.
- El método de depósito de dinero principal con este bróker es mediante transferencia bancaria.
Tarifas.
- A nivel europeo DeGiro no tiene quien le iguale en cuanto a tarifas para contratar acciones para inversores minoristas. Donde sí tiene competencia es en EE.UU. , así puede haber clientes residentes europeos que abren cuenta con brókers americanos.
- Las comisiones operacionales son bajas, muy competitivas, desde los 2 € 2 EUR + 0,058% (máxmo 10 €)de España, Alemania 4 EUR + 0,058% (máximo 60) , EEUU 0,50 USD + 0,004%, hasta los 10 EUR + 0,068% Japón.
- Aplican también una tasa de intercambio en la contratación de acciones extranjeras cuando la moneda de estás es distinta de la que sea base en la cuenta.
- La apertura de cuenta es gratuita y no cobra comisiones de mantenimiento o custodia ni por depósito de apertura de cuenta o regulares.
- El servicio de Tiempo Real de pago, mensual, en la mayoría de mercados que ofrece, la cotización estándar y gratis va con un delay de 15 minutos.
Plataforma y mercados.
- DeGiro permite operar con acciones de las principales bolsas europeas y americanas además de la de Hong Kong, Tokyo, Australia y Singapur.
- Divide las acciones en: A, B, C y D. Esta clasificación obedece al apalancamiento permitido según la liquidez que tenga la propia acción; así tendríamos que A son las de mayor liquidez y mayor apalancamiento y los D los de menor liquidez y sin apalancamiento. Es digamos un apalancamiento inteligente y sensible.
- Tiene plataforma propia tipo web simple pero potente, aunque no es especialmente adecuada para hacer trading intradiario o cortoplazista por la gestión de órdenes.
- Para inversores que se mueven en medio y largo plazo, la plataforma cumple estupendamente.
- La plataforma también es accesible desde Android y Apple.
Atención al cliente.
- DeGiro tiene atención al cliente por telefono de lunes a viernes de 08:00 a 22:00 mediante correo electrónico y teléfono. Estaría bien un servicio 24/7.
- En general no hay quejas gruesas sobre el servicio al cliente, pero nada grave, tiene un grado de satisfacción promedio alto entre su clientela.
Puede obtener más información sobre DeGiro aquí.
Clicktrade.
ClickTrade nace en 2008, pertenece actualmente y desde 2016 a iBroker Global Markets SV SA, .Clicktrade es idóneo para aquellos inversores que quieren aglutinar en una sola cuenta muchos productos de diversa naturaleza, siendo esta su apuesta en detrimento de una mayor especialización.
Regulación.
- ClickTrade está regulado por la (CNMV), y pertenece al FOGAIN, ademas de cumplir con directivas de protección al inversor tan exigentes como la Directiva Europea MiFID (Markets in Financial Instruments Directive).
- Las cuentas de clientes son del tipo omnibus (Saxo Bank y Altura Markets) y están adecuadamente segregadas.
Apertura de cuenta.
- El proceso de apertura de cuenta se inicia rellenando su formulario online donde se indican los datos personales. Necesario ser residente en España.
- Más tarde se deben enviar documentos de identidad y residencia que permitan comprobar los datos facilitados.
- Sin mínimo depósito de apertura de cuenta.
- Los ingresos como depósitos a la cuenta deben ser realizados por transferencia bancaria.
Tarifas
- Las comisiones van desde los 0,08% por operación, con mínimo de 8 euros, en acciones españolas, hasta los 0,12/0,15 % y 15 € de mínimo en el mercado internacional. Para el mercado español no es que sea de los más baratos pero es bastante competitivo, por otro lado en el mercado internacional se queda algo atrás.
- Si realizamos una orden por teléfono la comisión se incrementa un 50% sobre la tarifa normal.
- El servicio de tiempo real es gratuito si se cruzan al menos 4 operaciones al mes.
- Sin comisiones de mantenimiento/custodia si se negocian 10 € en comisiones o 5 operaciones en el semestre.
- Sin comisiones para el cobro de dividendos.
Plataforma y mercados.
- Clicktrade a través de sus plataformas abarca hasta 23 mercados de todo el mundo para la inversión/trading en acciones además de una completa oferta de productos. Es uno de los brokers españoles de referencia para el mercado de acciones, teniendo acceso a más de 10.000 acciones internacionales.
- Este bróker ofrece 2 plataformas: Click Trade PC y Tradingview.
- Tradingview, quienes se muevan en criptomonedas y es que es una de las plataforma de gráficos más conocida y utilizadas del mundo. Excelentes gráficos, flexibilidad y muchas funcionalidades .
- La plataforma propia de Clicktrade no necesita ser descargada e instalada, vía puede acceder a ella las 24 horas desde cualquier lugar o medio, incluye Android o Apple. En su área de formación tiene tutoriales para aprender a manejarla.
Formación
- Click Trade cuida seriamente el área de educación o formación que pone alcance de sus clientes. Su oferta es abundante pudiendo encontrar artículos de análisis técnico y fundamental, macroeconómico, etc…; además de seminarios y cursos, de diversa temática, desde su Escuela de Trading que van sacando regularmente.
Servicio de atención al cliente.
- El servicio de atención al cliente de Clicktrade es bastante bueno, atiende con presteza, siendo sus medios de contacto a través de telefono, e-mail y chat online.
- Su horario de atención es de 8:00 a 22:00 de lunes a viernes, y como en el resto de brókers indicamos que cualquier inversor o trader aspira a tener de su bróker un servicio 24/7.
Puede obtener más información sobre Clicktrade aquí.
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